Архитектура подсистемы Финансовые сделки

В объем проекта в части Финансовых сделок были включены следующие функции:

1. Управление размещениями

1.1. Формирование карточки "Депозит (МНО)" с указанием условий размещения. Учет размещения в разрезе источника средств. Информационный анализ индикативной ставки банка. Согласование сделки по определенному маршруту. Отражение досрочного возврата по пониженной ставке, отражение расторжения сделки;

1.2. Формирование карточки "Вексель (полученный)" с указанием условий размещения. Возможность новации ценной бумаги. Отражение авалирования векселя;

1.3. Формирование карточки "Займ выданный";

1.4. Автоматический расчет процентов, создание графиков поступлений и платежей по сделкам размещения. Отражение исторических фактичекских платежей;

1.5. Отчетные формы по сделкам размещения: "Отчет по депозитам", "Отчет по векселям";1.6. Депозит \ НСО:

• Печатная форма «Справка по договору» по сделке "Депозит";
• Согласование формы с проставлением визы/подписи. Отправка формы на внешнюю ИБ (осуществляет предоставление информации для бухгалтерии по начислениям);
• Запись и сохранение истории согласованных и отправленных форм справки в Системе;
• Отражение факта в карточке Депозита / НСО, в случае отсутствия функции загрузки выписки, заполнение закладки для отражения факта вручную производить автоматически по кнопке "Отразить как факт" с закладки "Общий график". На закладку "Отражение фактически данных" переносить выбранные пользователем плановые поступления и платежи из Общего графика;
• На форме списка Депозитов и сделок НСО (МНО) создать возможность вывода и скрытия отборов по всем параметрам этих финансовых сделок.

1.7. Займ:

• Печатная форма "Справка по договору" по сделке "Займ";
• Согласование формы с проставлением визы/подписи;
• Отправка формы на внешнюю ИБ (осуществляет предоставление информации для бухгалтерии по начислениям);
• Запись и сохранение истории согласованных и отправленных форм справки в Системе;
• Отражение факта в карточке Займ, в случае отсутствия функции загрузки выписки, заполнение закладки для отражения факта вручную производить автоматически по кнопке "Отразить как факт" с закладки "Общий график". На закладку "Отражение фактически данных" переносить выбранные пользователем плановые поступления и платежи из Общего графика;
• На форме списка Займов создать возможность вывода и скрытия отборов по всем параметрам этих финансовых сделок.

1.8. Вексель

• Планирование погашения процентов с возможностью редактирования периода начисления;
• Выплата процентов на определенную дату, за указанный период;
• Печатная форма "Справка по договору" по сделке "Вексель";
• Согласование формы с проставлением визы/подписи;
• Отправка формы на внешнюю ИБ (осуществляет предоставление информации для бухгалтерии по начислениям);
• Запись и сохранение истории согласованных и отправленных форм справки в Системе;
• Отражение факта в карточке "Вексель" в случае отсутствия функции загрузки выписки, заполнение закладки для отражения факта вручную производить автоматически по кнопке "Отразить как факт" с закладки "Общий график". На закладку "Отражение фактически данных" переносить выбранные пользователем плановые поступления и платежи из Общего графика;
• На форме Векселя и в форме списка Векселей добавить информацию о текущей задолженности по Векселю.
• Добавил на форме списка Векселей отбор "Полученные / Выданные / Все Векселя";
• На форме Векселя и в форме списка Векселей добавить информацию о просрочке оплаты процентов и основного долга по Векселю;
• На форме списка Векселей добавить возможность автоматического суммирования значений по выбранным строкам, которые выбраны на форме – с учетом отборов. Должны суммироваться (все данные на текущий момент, без учета истории): сумма долга по Векселям, сумма просрочки по Векселям, сумма номиналов по Векселям;
• На форме списка Векселей создать возможность вывода и скрытия отборов по всем параметрам этих финансовых сделок.

2. Управление привлечениями

2.1. Учет сделок по привлечению средств с помощью следующих финансовых инструментов: кредитная линия, транш, облигации, векселя, займы;

2.2. Формирование карточек "Кредитная линия", "Транш" с указанием условий привлечения по кредитному договору. Учет возможности изменения общего лимита банком. Применение условий реклассификации статей ДДС. Ведение:

• Плановых графиков погашения Основного долга;
• Погашения процентов;
• Юридического графика погашения основного долга;
• Графика по договору с информацией по остатку основного долга с учетом досрочных погашений.

• - Общего графика с условиями погашения по оферте, уплаты по купонам;
• - Выпуск Облигации в обращение;
• - Погашение Облигации;
• - Покупка ценной бумаги;
• - Продажа ценной бумаги.

2.4. Формирование карточки "Вексель (выданный)" с указанием условий привлечения. Возможность новации ценной бумаги. Отражение авалирования векселя;2.5. Формирование карточки "Займ";

2.6. Автоматический расчет комиссий, процентов, создание графиков поступлений и платежей по сделкам привлечения. Отражение исторических фактических платежей;

2.7. Закрытие финансового периода по финансовым сделкам привлечения. Согласование документа "Закрытие финансового периода". Формирование зафиксированных графиков по финансовым сделкам с фиксацией основных параметров сделки и показателей плановых графиков на дату актуальности;

2.8. Лимиты

• Добавление нового объекта Системы "Кредитный лимит" с контролем остатка кредитного лимита на организацию по финансовым сделкам. Данный показатель для реализации отчета по лимитам в разрезе кредитора;
• Поля документа "Лимит": организация, головной банк, сумма лимита, валюта лимита, вид финансовой сделки, на которую установлен лимит;
• Отчет "Справка об открытых лимитах по состоянию на дату";
• Отчет по действующим соглашениям кредитной задолженности и свободному лимиту на дату.

2.9. Кредит

• Автоматическое заполнение таблицы фактических данных по данным Общего графика документа финансовой сделки. Кнопка из общего графика на плановой сумме "Оплатить" - автоматическое заполнение фактического платежа в закладке "Фактические платежи ручной ввод";
• Групповое изменение % ставки и пересчета суммы процентов;
• Наименование фин. сделки (Кредитная линия (КЛ), Транш, Займ, Вексель) = Номер договора + Номер по порядку;
• На форме сделки "Кредитная линия" (далее - КЛ) в закладке "Общие сведения", либо в закладке "Транши" добавить поле с данными по сумме задолженности по кредитной линии (сумма всех траншей КЛ за минусом досрочного погашения). Поле "Расчет задолженности на текущую дату" = Сумма всех траншей в рамках КЛ- Суммы досрочного погашения на текущую дату (т.е. основной долг в рамках КЛ на текущую дату);
• Изменить режим отражения карточки на полноэкранный;
• Расчет комиссии по Овердрафту связать с установленным лимитом, определять базу для начисления, исходя из установленной на дату суммы лимита;
• Отчет "Кредитный портфель";
• Отчет "Расчет средней процентной ставки";
• Печатная форма "Кредитная история за период";
• Отчет "Среднедневной кредитный лимит";
• Печатная форма "Справка по договору" по сделке "Кредит/Овердрафт". Согласование формы с проставлением визы/подписи. Отправка формы на внешнюю ИБ (осуществляет предоставление информации для бухгалтерии по начислениям). Запись и сохранение истории согласованных и отправленных форм справки в Системе
• Отражение факта в карточке Кредитная линия и Транш, в случае отсутствия функции загрузки выписки, заполнение закладки для отражения факта вручную производить автоматически по кнопке "Отразить как факт" с закладки "Общий график". На закладку "Отражение фактически данных" переносить выбранные пользователем плановые поступления и платежи из Общего графика.
• На форме списка Кредитных линий и Траншей создать возможность вывода и скрытия отборов по всем параметрам этих финансовых сделок.

3. Управление ковенантами

3.1. Учет корпоративных ковенантов по любым финансовым сделкам;

3.2. Управление задачами по вводу плановых и фактических данных по уровню заданных ковенантов;3.3. Однократное введение фактического и планового значения ковенанта с применение для всех сделок, к которым привязан ковенант;

3.4. Возможность установки уровня ковенанта условиями или значениями, а также их изменение;

3.5. Ведение графика исполнения ковенантов, формирование напоминаний и фиксация данных об исполнении ковенанта с приложением подтверждающих документов;

3.6. Возможность копирования введенного пакета ковенант для привязки к другим финансовым сделкам;

3.7. Уведомление контролера о сроке исполнения установленных ковенантов;3.8. Отчетная форма "Отчет по исполнению установленных ковенантов".

4. Управление сделками обеспечения

4.1. Формирование карточки "Залог с указанием условий обеспечения";

4.2. Формирование карточки "Поручительство" с указанием условий обеспечения. Планирование платежей в зависимости от вида поручительства;

4.3. Формирование карточки "Гарантия" с указанием условий обеспечения. Контроль подтверждения гарантии банком-гарантом;

4.4. Отчетные формы по сделкам обеспечения: "Отчет по поручительствам (выданные)", "Отчет по поручительствам (полученные)", "Отчет по гарантиям", "Отчет по подтверждению банком Банковских гарантий";

4.5. Банковская гарантия \ Аккредитив;

• В обеспечении по финансовым сделкам добавить колонку "Сумма";
• Печатная форма - отчет "Банковские гарантии, поручительства выданные" на дату
• Отчет "Действующие выданные обеспечения" на дату
• На форме списка Банковских гарантий создать возможность вывода и скрытия отборов по всем параметрам этих финансовых сделок.
• Реализовать возможность учета сделок "Резервного аккредитива" с помощью существующих в системе объектов.