![](/upload/iblock/8df/8df2ec0845ee7af56a11bd3d376c6756.png)
- Управленческий и финансовый учет (FRP)
- Управление торговлей
- Управление взаимоотношениями с клиентами (CRM)
![](/upload/iblock/1b6/1b64ae3323319cee4cb1671791ebbdff.jpg)
Цели проекта
Внедрение комплексной системы для страхового учета было инициировано с целью максимально автоматизировать учетные процессы и оптимизировать численность персонала операционного управления. Ставилась задача - создание цельного IT-ландшафта из интегрированных систем, в котором целевая система оперативного учета займет одну из ключевых позиций.
От компании-вендора требовался подтвержденный положительный опыт в реализации подобных проектов внедрения оперативной системы в компаниях – страховщиках жизни, т. к. страхование жизни существенно отличается от остальных видов страхования. Важна была скорость ввода системы в эксплуатацию в части базового функционала.
Ситуация до внедрения
ООО "РСХБ-Страхование жизни" (далее - Компания) входит в группу компаний АО "Россельхозбанк".
Компания предлагает продукты инвестиционного, накопительного страхования жизни, а также добровольного медицинского страхования (полисы страхования от критических заболеваний) и страхования от несчастных случаев и болезней. Компания достаточно молодая, существует высокая потребность в быстрой автоматизации бизнес-процессов с целью обеспечения роста бизнеса.
При выборе решения руководствовались требованием, что система должна быть готовой к "быстрому старту" с последующим развитием уже в ходе эксплуатации. Для этого необходимо готовое "коробочное" решение, которое должно обеспечивать:
- широкий целевой функционал: оперативный учет всех событий прямого страхования жизни, исходящего перестрахования, сострахования;
- сбор данных для регламентированной отчетности (статистика), интеграция с несколькими системами, в т. ч. фронт-офисом, системой учета инвестиций, бухгалтерской системой, сервисом фискализации;
- несколько видов страхования: инвестиционное страхование жизни, накопительное страхование жизни, страхование от несчастных случаев и болезней, добровольное медицинское страхование.
Уникальность и инновационность проекта
В основу информационной системы для страхового учета в ООО "РСХБ-Страхование жизни" был положен отраслевой программный продукт "1С:Страховая компания КОРП", который используют более половины страховых компаний в Российской Федерации.
Основные пользователи информационной системы ООО "РСХБ-Страхование жизни":
-
операционное управление,
-
отдел финансового мониторинга,
-
отдел урегулирования убытков.
Косвенные пользователи: (используют результаты расчетов из системы):
-
отдел рисков и актуарных расчетов,
-
казначейство.
Публикации о проекте
Дополнительная информация к описанию проекта
На данный момент завершен первый этап проекта. Систему планируется дорабатывать и развивать, чтобы максимально использовать потенциал программного продукта "1С:Страховая компания КОРП" для автоматизации деятельности компании.
Дальнейшими планами предусмотрено:
- развитие функционала по учету договоров, доп. соглашений и убытков;
- автоматизация сбора статистической отчетности;
- расширение функционала по расчету мотивации сотрудников банка-агента;
- реализация блока исходящего факультативного перестрахования;
- расширение интеграционных потоков для обеспечения работы личного кабинета клиента;
- интеграция с фронт-офисной системой для загрузки заключаемых договоров страхования;
- интеграция с инвестиционной системой: выгрузка информации о договорах, получение финансовых показателей по договорам (дополнительный инвестиционный доход);
- интеграция с сервисом онлайн-фискализации АТОЛ под требования 54-ФЗ.
Результаты проекта
- Предпроектное обследование с выявлением функциональных требований.
- Миграция уже заключенных договоров страхования.
- Настройка ролей и прав доступа.
- Автоматизация квитования (обработки и привязки платежей к договорам), в том числе разработка единого АРМ для квитования, работа с эквайрингом, учет толеранса.
- Интеграция с бухгалтерской системой: выгрузка данных по начислениям и оплатам, распоряжений на выплату, загрузка информации о произведенных выплатах.
- Доработка блока НСИ в части персональных данных контрагентов.
- Внедрение полного комплекса проверок под требования 115-ФЗ (блока комплаенса):
- 6 списков для проверки контрагентов,
- выгрузка сообщений о сомнительных операциях в ПО "АРМ "НФО" компании Комита (интеграция).
Автоматизированы следующие функции:
- Учет агентских договоров, расчет мотивации сотрудников банка-агента по специфичным для компании правилам.
- Учет договоров страхования: инвестиционное, накопительное страхование жизни, добровольное медицинское страхование (страхование от критических заболеваний), страхование от несчастных случаев и болезней. Начисление премии, формирование печатных форм, отражений информации на регистрах для статистической отчетности, формирование журналов под требования ЦБ РФ. Наличие сострахования.
- Учет доп. соглашений к договорам страхования (аддендумов): финансовые и нефинансовые изменения. Хисторификация изменений персональных данных. Автоматический расчет выкупных сумм и сумм удержания НДФЛ при расторжениях.
- Учет убытков: диспетчерский пульт для обработки обращений, полный цикл жизни убытка от извещения до выплаты, включая коррекции, расчет суммы выплаты для некоторых видов страхования. Формирование печатных форм и регламентированной отчетности (журнал убытков). Передача информации актуариям для расчета резервов.
- Учет исходящего облигаторного перестрахования: настройка условий договора перестрахования и полностью автоматическое составление бордеро с расчетом всех показателей.
В ходе выполнения данного этапа проекта были автоматизированы следующие процессы:
- Полный жизненный цикл договора страхования от продажи до окончания (исполнения).
- Все изменения договоров, вся работа с дополнительными (аквизиционными) расходами, (перестрахованием, убытками.
Таким образом можно сделать вывод, что выбранный программный продукт оправдал ожидания, возможности решения "1С:Страховая компания КОРП" удовлетворяют всем ключевым требованиям. В дальнейшем планируется полностью автоматизировать сбор данных в информационной системе для регламентированной отчетности, обеспечить интеграцию с другими системами с целью сократить время на внесение и консолидацию информации.
Вместе с тем планируется дальнейшее развитие и доработка информационной системы, которая будет осуществляться в ходе следующих этапов.
-
1С:Страховая компания
:
- Страхование жизни
- Договоры
- Агентские договоры
- Взаиморасчеты с агентами
- Убытки
- Перестрахование
- Проверка клиентов 115-ФЗ
Архитектура решения и масштаб проекта
Проект включал в себя следующие работы:
- Предпроектное обследование с выявлением функциональных требований.
- Миграция уже заключенных договоров страхования.
- Настройка ролей и прав доступа.
- Автоматизация квитования (обработки и привязки платежей к договорам), в т. ч. разработка единого АРМ для квитования, работа с эквайрингом, учет толеранса.
- Интеграция с бухгалтерской системой: выгрузка данных по начислениям и оплатам, распоряжений на выплату, загрузка информации о произведенных выплатах.
- Доработка блока НСИ в части персональных данных контрагентов. Внедрение полного комплекса проверок под требования 115-ФЗ (блока комплаенса): 6 списков для проверки контрагентов, выгрузка сообщений о сомнительных операциях в ПО "АРМ "НФО" компании Комита (интеграция).
- Учет агентских договоров, расчет мотивации сотрудников банка-агента по специфичным для компании правилам.
- Учет договоров страхования: инвестиционное страхование жизни, накопительное страхование жизни, страхование от несчастных случаев и болезней, добровольное медицинское страхование. Начисление премии, формирование печатных форм, отражений информации на регистрах для статистической отчетности, формирование журналов под требования ЦБ РФ. Наличие сострахования.
- Учет доп. соглашений к договорам страхования (аддендумов): финансовые и нефинансовые изменения. Хисторификация изменений персональных данных. Автоматический расчет выкупных сумм и сумм удержания НДФЛ при расторжениях.
- Учет убытков: диспетчерский пульт для обработки обращений, полный цикл жизни убытка от извещения до выплаты, включая коррекции, расчет суммы выплаты для некоторых видов страхования. Формирование печатных форм и регламентированной отчетности (журнал убытков). Передача информации актуариям для расчета резервов.
- Учет исходящего облигаторного перестрахования: настройка условий договора перестрахования и полностью автоматическое составление бордеро с расчетом всех показателей.
![](/upload/iblock/1f4/1f485f83c2c223b5dcb73731fbc88d0d.png)
![](/upload/iblock/043/0432cdf9c7ace00429332645b3834bae.png)
![](/upload/iblock/cbe/cbecb3510e8c89208acdbd2855d5bc57.png)
![](/upload/iblock/bdd/bcuac4s6yzrzyjcnztkw4pau50hjj148.png)
![](/upload/iblock/03b/03bbc167e4ed40389921c238593d1676.png)
![](/upload/iblock/dea/deabeb21c148fa43081f407ed50c7aa2.jpg)
![](/upload/iblock/382/382e7ed5769523be594989f74e433898.png)
![](/upload/iblock/642/642e22a05f9488b36a8c50b112374a84.jpg)
![](/upload/iblock/66a/66a51aa3058d062c6806dd1df2bc65a1.jpg)
![](/upload/iblock/8e4/8e4a05b8f7984d1055fd6060c8deac35.png)
![](/upload/iblock/d07/d072ef84d5f70833307cff4a6141e166.jpg)
![](/upload/iblock/c02/c0229538fda522dbb3c9d2c8f19a6fa3.png)
![](/upload/iblock/801/80194d24cf762b58d127e6e030b27f46.png)
![](/upload/iblock/cd8/cd8e91116162e83d5127b774407ca13e.png)
![](/upload/iblock/fc8/fc875c65d496c359ffc51d2b1b13210b.jpg)
![](/upload/iblock/c7b/c7bf70c8ec922fc9141084425a6a042f.jpg)
![](/upload/iblock/44a/44ac39218aebc34f5dee30dae17afb4f.png)
![](/upload/iblock/b2f/b2f520b0bd9aafe03ca84157761b712e.png)
![](/upload/iblock/b26/b26e11d8617f9ea0b6f419ea28e4c7e1.png)
![](/upload/iblock/632/6326ad5e17b98e137207f6305f67db9e.jpg)
![](/upload/iblock/84e/84ed41539a409e27165f2ae3eb89e792.png)
![](/upload/iblock/ace/acee4c51f109ed669118b12750d7831f.png)
![](/upload/iblock/24d/24dc085dca85a14da375a5adffc0fe5b.png)
![](/upload/iblock/362/362649dec4a36ba1e58b33dedd7970a8.png)
![](/upload/iblock/1a6/1a62a9f79e1d9b6fc776cf561f2b8be5.jpg)
![](/upload/iblock/b0f/b0fccc4d13337df25aff3c1575e67972.png)
![](/upload/iblock/7dd/7ddc81d3265787004864ef7444e42abd.jpg)
![](/upload/iblock/dc2/dc208224ebe286cb656489b5563a78ca.png)
![](/upload/iblock/147/14787850ad0f35f63c108f6d4fd9720c.png)
![](/upload/iblock/ad1/ad1d54b9c9ef37b6c2c6bf3433953867.png)
![](/upload/iblock/4b6/4b6dc85458b6fff8739dfc3fd399fa1b.png)
![](/upload/iblock/c5a/c5a3e99af8fb79fa6dde393126c0fb36.png)
![](/upload/iblock/3bf/3bf04ee12baf7f126b0c659316a18c6e.png)
![](/upload/iblock/441/4410a23001391d9ef4671abf9f928961.png)
![](/upload/iblock/837/1o9l22kthsknv1mu5x9w0t48w6fb5y1f.png)
![](/upload/iblock/662/66254cc3471779f2e10a408de152b885.jpg)
![](/upload/iblock/470/4704676ec28d73e2cad2238967157037.jpg)
![](/upload/iblock/b73/b738cf5f5c782a015ad5580337df303b.png)
![](/upload/iblock/c20/c207c6af4acae34aaf5c9018ccd828a8.png)
![](/upload/iblock/27a/27af6b5cc51907deac54da5b3a44c676.gif)
![](/upload/iblock/662/662c1cb150f5476e0eda4a1f7730d20b.png)
![](/upload/iblock/0c3/0c3b9d37fa55cbc00a0ac9c9588d8d51.jpg)
![](/upload/iblock/64d/64d5b0cd3b4e96268154235de59f226f.png)
![](/upload/iblock/ede/edeff51de87f331d57d1969671a3f90b.png)
![](/upload/iblock/d9e/d9e6dce6107826956b1da9c97fec44eb.jpg)
![](/upload/iblock/528/528dc9634a7ac2b431751b17eb2f47d1.png)
![](/upload/iblock/afc/afccc0d1a563f271c568bf19c133431d.png)
![](/upload/iblock/1b8/1b8837da9f4f70c405f40b00797bb464.png)
![](/upload/iblock/fa7/fa775016b136e421f50cb4a129596f59.png)
![](/upload/iblock/b96/b9646c83deee99c9a58691fd0802e9ce.png)
![](/upload/iblock/bf8/bf826748aa26a275ab43d7bcc69702f9.png)
![](/upload/iblock/38b/38b772c99dd376dbd54b790cdc731298.jpg)
![](/upload/iblock/83d/83df1c746a72bd1be00f9d0189ecdc89.jpg)
![](/upload/iblock/fb2/fb27225ab5b80599e7e3b5f84e586b28.jpg)
![](/upload/iblock/f09/f0914dd67f08eb0243bbb2c636d11600.png)
![](/upload/iblock/847/8471bcad77898f0ce976abb264a3e580.png)
![](/upload/iblock/558/558850eec65662d4de0b0a705d21f093.jpg)
![](/upload/iblock/7eb/7eb59df319794ea710c36975f529978d.png)
![](/upload/iblock/76a/76ad464d278e8a9392343d86431302d8.jpg)
![](/upload/iblock/75d/75dee09407656a2e86cf9e0809d3e902.png)
![](/upload/iblock/b68/b688e32c1e01e64578a9c242ea438feb.png)
![](/upload/iblock/627/627dadc1846ccac33aa947f2ea47a5f6.png)
![](/upload/iblock/b8c/b8ca3c088958646363ffe85726cdd2ab.png)
![](/upload/iblock/a61/a610ccf49b2d8980f95ec3c3e0e2a8e4.png)
![](/upload/iblock/ff9/ff9ddcb5e346289baf6f09c54636678c.jpg)
![](/upload/iblock/d34/d34eb928ca621457e961526b1bb0ebfa.png)
![](/upload/iblock/878/87831bba6532e68777480381f80eb482.png)
![](/upload/iblock/d04/d042b1ad8e0bbd1a7fde908218f0fd3c.png)