Цели проекта

В 2018 г. ООО СК "Сбербанк страхование жизни" приступил к реализации масштабного проекта по модернизации автоматизированной системы управления страховой деятельностью.

Целью этого проекта являлось создание комплексной интегрированной системы управления страховой деятельностью, а также обеспечение соответствия новым требованиям Банка России к ведению учета и формированию отчетности в соответствии с отраслевыми стандартами на базе типовых решений фирмы "1С"

Выполнение проекта включало переход с продукта "1С:Управление страховой компанией" на автоматизированную систему на базе "1С:Страховая компания 8 КОРП" и "1С:Управление холдингом", доработку необходимого функционала и разработку обменов данными с внешними системами.

Для реализации поставленной цели необходимо было решить следующие задачи:

• Разработать методологию и технические задания на дополнительные функциональные модули;
• Разработать и внедрить дополнительные функциональные модули;
• Доработать и настроить функционал "1С:Страховая компания 8 КОРП";
• Разработать формы отчетности и механизмы обмена данными с внешними системами;
• Провести нагрузочное тестирование и обучение персонала новым функциональным возможностям системы.

В рамках этапа разработки и внедрения дополнительных функциональных модулей были созданы:

• модуль AML (anti money laundering);
• модуль по учету финансовых активов по МСФО 9;
• модуль налогового учета по общехозяйственной деятельности, страховому блоку и блоку финансовых вложений;
• модуль учета финансовых вложений.

При доработке и настройке функционала "1С:Страховая компания 8 КОРП" были реализованы:

• механизм автоматического создания дополнительных соглашений на расторжение договора страхования при реализации рисков, прекращающих страхование;
• механизм для настройки в пользовательском режиме справочника по страховым рискам;
• механизм по формированию пакета документов по действующим страховым продуктам;
• загрузка и отражение в оперативной отчетности сведений по состоявшимся убыткам;
• функционал по восстановлению договоров страхования после расторжения;
• функционал по обработке плана счетов (7-ой раздел) для замены типа субконто и значений проводок за все периоды в многопоточном режиме;
• настройка формирования резервов сомнительных долгов;
• инструментарий по сверке графиков платежей с данными бухгалтерского учета.

Также в рамках проекта были разработаны web-сервисы, реализующие входящий и исходящий обмен данными с внешними системами, проведена выгрузка договоров страхования из старых систем и загрузка их в систему с сохранением всех реквизитов и истории изменений, загружены реестры застрахованных лиц из старых систем в систему, а также разработаны формы отчетности по изменениям портфеля договоров страхования.

Ситуация до внедрения

ООО Страховая компания "Сбербанк страхование жизни" является 100%-ной дочерней компанией Сбербанка России, специализирующейся на программах рискового, накопительного и инвестиционного страхования жизни.

С 2018 года компании предстояло перейти на учет по отраслевым стандартам учета с формированием проводок на 20-тизначных лицевых счетах. Методологическая подготовка к переходу на новый план счетов и новые отраслевые стандарты Банка России началась заблаговременно в 2016 году, а 2017 год являлся тестовым периодом. На начальном этапе проекта необходимо было быстро перейти на отраслевые стандарты Банка России с учетом большого объёма операций компании и часто изменяющимися требованиями стандартов со стороны Банка России, а также провести обучение пользователей.

После начала работы в новом программном продукте по требованиям ОСБУ руководством компании ООО СК "Сбербанк – страхование жизни" была поставлена масштабная задача по созданию комплексной интегрированной системы управления страховой деятельностью. Основными компонентами системы были выбраны приобретенные ранее продукты фирмы "1С": "1С:Страховая компания 8 КОРП" и "1С:Управление холдингом".

Уникальность и инновационность проекта

В связи с необходимостью комплексной автоматизации бизнес-процессов страховой компании было выбрано 2 типовых решения "1С:Страховая компания КОРП" и "1С:Управление холдингом".

Решение "1С:Страховая компания КОРП" обеспечивало возможность соблюдения регуляторных требований Банка России в части ведения учета и подготовки необходимой отчетности, функционал "1С:Управление холдингом" используется для автоматизации смежных бизнес-процессов. Для обеспечения неразрывности бизнес-процессов и единства нормативно-справочной информации интегратором было предложено использование объединенной конфигурации "1С:Страховая компания КОРП" и "1С:Управление холдингом".

Уникальность проекта в том, что в крайне сжатые сроки была доработана и внедрена масштабная система управления деятельностью предприятия, выполнен большой объем доработок функционала с высоким качеством и без срывов сроков. Масштабные доработки были внедрены на работающей в продуктиве системе без сбоев и не нарушая текущую работу компании.

Публикации о проекте

• Создание и внедрение комплексной интегрированной системы управления страховой деятельностью на базе "1С:Предприятие 8. Управление Холдингом" и "1С:Предприятие 8. Страховая компания 8 КОРП" в ООО Страховая компания "Сбербанк страхование жизни"

Дополнительная информация к описанию проекта

1. В рамках проекта был реализован дополнительный функционал по учету финансовых активов по МСФО 9, в частности:

• Реализован загрузчик для отражения резервов;

• Доработан механизм выбытия/погашения/прекращения с учетом операций списания/восстановления резервов под обесценение;

• Разработан функционал по учету приобретаемых структурных нот как ПФИ;

• Выполнены настройки учета финансовых вложений категории АМС в соответствии со счетами и символами ОФР, предусмотренными ОСБУ, для данной категории;

• Реализован обработчик для формирования и переноса остатков по ценным бумагам на 01.01.2020 с учетом резервов под обесценение и нот как ПФИ.

2. Реализован дополнительный функционал по налоговому учету в части общехозяйственного блока, страхового блока и блока учета финансовых вложений.

3. Разработана подсистема финансового мониторинга и комплаенса (anti-money laundering, AML), в том числе:

• блок управления уровнями рисков;
• блок механизмов проверки;
• блок автоматического формирования задач на проверку;
• блок работы с данными;
• блок печатных форм;
• блок прав и ролей.

Результаты проекта

В результате успешной реализации проекта компания заказчик получил единую интегрированную систему управления страховой деятельностью и был осуществлен полноценный переход на новые отраслевые стандарты Банка России.

Создание системы позволило автоматизировать такие процессы как учет по МСФО 9, налоговый учет, учет финансовых вложений, финансовый мониторинг и комплаенс (anti-money laundering).

Внедренная Система позволила кардинально сократить время и затраты (до 30%) на формирование управленческой и регламентированной отчетности, существенно сократила трудозатраты в подразделениях (до 20%).

Сокращение сроков обработки заявок и обращений клиентов повысило их лояльность к компании, что привело к расширению клиентской базы.

1С:Страховая компания :
• Учет административно-хозяйственной деятельности
• Учет финансовых вложений
• Бухгалтерский учет по новым Отраслевым стандартам с использованием ЕПС
• Налоговый учет
• Страховая подсистема

1С:Управление холдингом :
• Согласование документов
• Бюджетирование и централизованное казначейство
• Управление договорами

Архитектура решения и масштаб проекта

Система построена на базе решений фирмы "1С" - "1С:Управление холдингом" и "1С:Страховая компания КОРП", объединенная конфигурация. Автоматизировано 500 рабочих мест, одновременно работают в Системе 400-450 пользователей. Объем информационной базы достигает 500 Гб