Цели проекта

Интеграция функционала казначейства в единую учетную систему.

Задачи проекта:

1. Создать единый источник информации по казначейским сделкам и движению денежных средств.
2. Обеспечить оперативное получение аналитической информации с гибкой настройкой отчетных форматов для пользователей.
3. Минимизировать операционные риски в части учета казначейских операций компании.
4. Автоматизировать контроль и оперативное управление лимитами для пассивных казначейских операций.
5. Оптимизировать трудозатраты пользователей, увеличить скорость и точность управления кредитным портфелем.

Ситуация до внедрения

ГК ВТБ Факторинг - дочерняя структура Банка ВТБ (ПАО).

Компания финансирует коммерческую задолженность поставщиков и покупателей, защищает от риска неплатежей, помогает управлять запасами, стимулировать продажи.

Для реализации факторинговой деятельности ВТБ Факторинг привлекает заемные средства банков и других кредиторов. До внедрения специализированной подсистемы учет кредитных сделок вели в электронных таблицах. Расчеты по кредитным договорам выполняли с помощью сложных формул. Были затруднены оперативный анализ и совместные корректировки данных.

ВТБ Факторинг инициировал проект по развитию системы "1С:Управление холдингом" в части автоматизации учета операций по привлечению средств от кредиторов. В результате проведения закупочных процедур в соответствии с 223-ФЗ, а также изучения внутренних резюме специалистов, их компетенций и проектных достижений, проект доверили партнеру-интегратору "1С-Рарус".

Уникальность и инновационность проекта

ВТБ Факторинг (ГК) занимает лидирующие позиции по ключевым показателям бизнеса, обладает самой широкой продуктовой линейкой, высоким уровнем цифровизации процессов и является главным поставщиком инноваций на российском рынке факторинга и коммерческого финансирования:

• Специалисты компании разработали и впервые вывели на российский рынок такие решения, как агентский факторинг, Supply Chain Finance, инвойс-дискаунтинг, ABL-финансирование, цифровой факторинг с использованием ЦФА.
• Факторинговые операции обслуживают 270 сотрудников. Географический охват - вся территория России, от Калининграда до Сахалина.

Поскольку компания не использовала готовые программные продукты для взаимодействия с кредиторами, специалисты "1С-Рарус" доработали типовой функционал "1С:Управление холдингом" для автоматизации управления заемными средствами.

С помощью разработанной подсистемы "Казначейство" для ВТБ Факторинг повысилась эффективность функции Казначейства компании по управлению портфелем заемных средств и его администрированию.

Публикации о проекте

• Тadviser: «1С-Рарус» разработал подсистему «Казначейство» для «ВТБ Факторинг»

• Автоматизация учета казначейских операций

Результаты проекта

1. Автоматизирован процесс ввода новых видов документов: Кредитное соглашение/Договор займа, Транш с проверками. Реализована возможность ввода и корректировки условий по кредитному договору/договору займа, а также уникальных условий в разрезе траншей, с наследованием общих условий из договора. Типизация договоров позволяет минимизировать ошибки.
2. Создан дополнительный функционал для внесения корректировок в расчеты. Разработаны документы, позволяющие вводить новые условия по действующим сделкам с автоматическим пересчетом графиков погашения. Исключено дублирование данных и двойная работа пользователя при создании договоров.
3. Разработано АРМ ввода ставок в разрезе видов и компонентов. Реализована возможность автоматического начисления процентов в системе с помощью запуска регламентного задания. Повышена точность расчета процентных ставок, количество ошибок уменьшилось на 30%.
4. Разработаны справочники для заведения сублимитов и шкал комиссий, динамики рыночных процентных индикаторов. Автоматизирован расчет комиссии за досрочное погашение.
5. Своевременно формируется оперативная информация о план-фактном исполнении договоров. Снижен операционный риск в части учета казначейских операций.
6. Настроена гибкая аналитика для эффективного управления портфелем траншей. В сложных факторинговых договорах расчет ставок выполняется на основании множества параметров, требуется настройка многоуровневых отчетов и аналитики. Создано 6 новых отчетных форм, позволяющих получать всю необходимую информацию в режиме реального времени:
• Отчет "Действующие транши" - сложный в разработке отчет, который показывает количество и сумму траншей за любой период, остаток основного долга и другую аналитику по настроенным отборам для анализа огромного массива данных. В этом отчете также предусмотрено сохранение в формат MS Excel с сохранением форматирования дат и чисел.

• Отчет "Структура ставки".

• Отчет "Комиссия за обязательство".

• Отчет "Динамика ключевой ставки".

• Отчет "График платежей".

• Отчет "График расчетов по договору".

8. Выполнена интеграция данных по казначейским операциям с бухгалтерскими данными в единой учетной системе. На 30% увеличилась скорость работы персонала по обслуживанию портфеля заемных средств.

Андрей Шкодин, заместитель директора, начальник Управления планирования, отчетности и казначейских операций финансовой дирекции ВТБ Факторинг (ГК):

"Как ответственные лидеры рынка, в нашей работе мы руководствуемся самыми высокими стандартами обслуживания. Созданная подсистема казначейства - удобный и эффективный финансовый инструмент для формирования оперативной аналитики по пассивным казначейским операциям, прогноза обязательств, а также контроля учета операций в рамках действующей системы лимитов".

1С:Управление холдингом :
• Казначейство

Архитектура решения и масштаб проекта

Создана новая подсистема "Казначейство" для ВТБ Факторинг.