![](/upload/iblock/d99/3h8rdwaf8zspv773tw5myv4a5g275gm5.png)
![](/upload/iblock/db6/db60f6a45c5b72254378cfc6eb549872.png)
- Бухгалтерский и налоговый учет
- Технология: Оригинальная разработка на платформе 1С:Предприятие
![](/upload/iblock/bdb/bdb69c24a04bcc36c1630bd1061c3f4a.jpg)
Цели проекта
Создание организованной учетно-расчетной инфраструктуры, обеспечивающей централизованные и гарантированные расчеты сделок, заключенных через Маркетплейс с инструментами: ОФЗ-Н и народными облигациями.
Ситуация до внедрения
Основной деятельностью Небанковской кредитной организации акционерного общества «Национальный расчетный депозитарий» (далее – НРД) является обслуживание ценных бумаг, а также НРД предлагает широкий спектр услуг, включая расчетно-кассовое обслуживание, регистрацию внебиржевых сделок (репозитарий), информационные услуги, услуги по управлению ликвидностью и технологические сервисы.
В рамках проекта «Облигации на Маркетплейс» НРД построил новую инфраструктуру для создания среды, где участники финансового рынка могут реализовывать свои задачи по проведению размещений и обслуживанию расчетов, а также условий для привлечения розничных инвесторов – физических лиц, граждан РФ.
Перед НРД ставилась задача в сжатый срок не только обеспечить нормативную готовность обслуживать новый для центрального депозитария сегмент клиентов – физических лиц. Кроме этого, НРД предстояло выполнить не свойственные для себя роли: агента по размещению и выкупу облигаций для эмитента и налогового агента для физического лица по сделкам с облигациями. В ходе проекта НРД разработал комплекс программ и приложений для обеспечения этих функций и обмена данными с Маркетплейсом.
Необходимый функционал агента по учету ценных бумаг, расчету цен покупки и продажи, расчету налогооблагаемой базы, НДФЛ, а также получению необходимой отчетности было решено реализовать на базе программного продукта «1С:Зарплата и управление персоналом КОРП».
Уникальность и инновационность проекта
Уникальность проекта обеспечивается несколькими факторами. Во-первых, физические лица – новый сегмент клиентов центрального депозитария, с которым НРД не работал ранее напрямую; во-вторых, продукт 1С:ЗУП используется в проекте не для автоматизации процессов, связанных с персоналом, а для целей исполнения обязанностей налогового агента и агента эмитента и формирования регламентированной отчетности.
Социально значимый характер проекта: Народные облигации – это первый инвестиционный инструмент, доступный к приобретению на Маркетплейсе. Это уникальный продукт, который отвечает как интересам эмитентов - регионов РФ по привлечению дополнительной ликвидности, так и физических лиц по эффективному размещению свободных денежных средств. Он является важным образовательным инструментом для тех, кто только начинает знакомиться с инвестициями.
Народные облигации – это также способ развития ESG-повестки. Все привлеченные денежные средства в рамках выпуска направлены на социальные и экологические проекты.
Публикации о проекте
Дополнительная информация к описанию проекта
Экономический эффект от внедрения (%): использование готового функционала расчета НДФЛ из 1С:ЗУП совместно с разработанными подсистемами учета облигаций, расчета цен покупки и продажи, расчета накопленного купонного дохода и налогооблагаемой базы позволило осуществить промышленный запуск системы в рамках пилотного финансирования.
Результаты проекта
В результате выполнения проекта на базе доработанного для целей брокерского учета программного продукта «1С:Зарплата и управление персоналом» были автоматизированы следующие процессы:
- регистрация физических лиц (регистрация анкетных данных, включая статусы налогоплательщика в странах действия FATCA и CRS);
- покупка облигаций физическими лицами, включая хранение данных по ценным бумагам: лимиты, календарь купонных выплат, описание выпуска, история изменения цен и т.п.;
- запрос справок и документов по налогообложению для физических лиц (портфель клиента по сделке, отчет налогового агента и т.д.);
- передача сформированных отчетов в личный кабинет Маркетплейса;
- продажа облигаций (предъявление к выкупу);
- выполнение обязанностей налогового агента: расчет НДФЛ, получение отчетности по НДФЛ;
- подготовка отчетности для контрагентов: эмитента и Маркетплейса;
- расчет налогооблагаемой базы, в т.ч. общей налогооблагаемой базы по всем видам доходов для сотрудников НРД, являющихся клиентами Маркетплейса;
- обновление данных о физических лицах;
- выплата купонного дохода;
- погашение облигаций;
- вывод денежных средств (перечисление любого дохода на Маркетплейсе в пользу физических лиц);
- расторжение договора с физическими лицами.
-
1С:Зарплата и управление персоналом КОРП
:
- Налоги и взносы
Архитектура решения и масштаб проекта
Разработанная система интегрирована с Маркетплейсом через систему депозитарного учета физических лиц в части запроса/передачи цен, отчетов, анкетных данных. Напрямую интегрирована с 1С:ЗУП (отдельная система для кадрового учета и расчетов с персоналом) в части формирования общей налогооблагаемой базы и корректного расчета НДФЛ сотрудников.
Использованное дополнительное ПО, компьютерная техника и оборудование
Система депозитарного учета физических лиц (собственная разработка НКО АО НРД), СУБД MS SQL.
![](/upload/iblock/b79/rylbxzc307d0wou6448x9qeu4l7fybug.png)
![](/upload/iblock/9e5/rcpiqv2oy2tdw23tgbbehocepfz484sx.jpg)
![](/upload/iblock/177/1mw6rznfi4m8svc1avy1xgx2bt807cda.jpg)
![](/upload/iblock/ac1/js6a9y0n8ri4fzu0k9vtcbbxlwmgismo.png)
![](/upload/iblock/970/r4b62wfr1xbp7tb56cw23rzqc9l8vcrm.jpg)
![](/upload/iblock/4f2/s1o4bi1254ww7rox1z04qvktwt2f5dpm.png)
![](/upload/iblock/0ff/naepvzfw6ug8tsrtlljwu9bgpcvjof7h.jpg)
![](/upload/iblock/c7b/ppgjkgqqsdl2gs79rz3e6w3acitphhmq.png)
![](/upload/iblock/c68/ilizf3hpzqn7k6boc0lmwxftkku5iab3.png)
![](/upload/iblock/f06/b03dtbs5tw82f9erdz2ydi4vt4b9v1pb.png)
![](/upload/iblock/988/uv0g1105tshypqefzk9khoewsuv3728z.png)
![](/upload/iblock/556/yxb02eocv1v3szt7sexts6td4j1lse0r.png)
![](/upload/iblock/f3e/wzw4ynpajtpt64vr1ifyfd5c3m61k290.png)
![](/upload/iblock/1b9/kvz2qaxmdz7u0xm2doj2naldqqdorvsk.png)
![](/upload/iblock/887/ulgln9630rt1wlxcm9roq4tbr8uns3nf.png)
![](/upload/iblock/428/8c30ujyeki1swfrqipzh05gfc37ydg0d.jpg)
![](/upload/iblock/8aa/y8toa2zlittvrrvpl4ap019py4hw4ndp.jpg)
![](/upload/iblock/a57/yastenufix0rtmwka7vtwked8cdl9hgv.png)
![](/upload/iblock/13d/0tudubkegvs1q8uie96phdnsloqru0z5.png)
![](/upload/iblock/0ef/kb9vjv1ixyri7mo7dhi1cofqee7jjkrz.jpg)
![](/upload/iblock/425/jrht4m8dg3jy8tvfxublm0v80htpacg8.png)
![](/upload/iblock/767/ze94lv9z7gc5mxowe1wefggeys6hsb5e.png)
![](/upload/iblock/196/yhj062kx1w5724qsdsnfrwae4u6a8hpd.png)
![](/upload/iblock/d0d/7vi150bsk2n6snqlsx4coazzojy5mnda.png)
![](/upload/iblock/8cf/82mdrsxvw5joz3a7r4qwlsgefap6dn9k.png)
![](/upload/iblock/8e4/mvz1qh3w81flkignig3bpqzsuc88ho1i.png)
![](/upload/iblock/9d2/4fgksazyozqld7ncmylxae1iwyfvqrdy.png)
![](/upload/iblock/df6/l72l3v02vhpgmdjq9upel5rudo004d0w.jpg)
![](/upload/iblock/79c/8d1fazha984rb71j77amub0lc6owzsqu.jpg)
![](/upload/iblock/111/mq5nfl67nessv0fmm81jmlms2kgh9wtx.png)
![](/upload/iblock/3ec/va310wx7tq0fg7rs0l6e66cm22u79n7o.jpg)
![](/upload/iblock/e5c/dpy5mrott9cz5x03i821gcerwebv2iun.png)
![](/upload/iblock/193/7oasfvqfod16ftfu6um6h3bs66cke5wm.jpg)
![](/upload/iblock/67c/m2g9jdjr98ax5j5xuq2cl76uzoh6ahvc.png)
![](/upload/iblock/552/e2dn3wll5mhxg3b3k0tg09hpxrod0xm7.jpg)
![](/upload/iblock/934/rd4dwa5kq1n3jj26qhi23f6nn1k34k67.jpg)
![](/upload/iblock/d74/pwb6jxd6inyybhfz09itphq81q8wjbkh.png)
![](/upload/iblock/cbe/6s1xa1l2xak4y2inkvqr9p2322pjwa01.jpg)
![](/upload/iblock/97d/f2fmy9srrpzg367vb5u708ozbpqrns7r.png)
![](/upload/iblock/2fa/t26lpst106ezb31acn81yafqqb5dbgg5.jpg)
![](/upload/iblock/8ca/b2f5kbmhpd3guiyswehj0glxpmp525ov.jpg)
![](/upload/iblock/7e7/l3vyw09uhfqfhdagbnpvnb3ba485mj9f.jpg)
![](/upload/iblock/3eb/u10sns2nzrutuff9q1vgu0iyp32nqz04.gif)
![](/upload/iblock/d6e/mxbo4l6aw20bg5qe2yz4ljnx8jb6tvbw.png)
![](/upload/iblock/1b7/0jk57nhdha4lybkwlfaq4xfwfd6n5pcc.png)
![](/upload/iblock/e6e/33291xeo9yo56p9s1w2dinm8y55b67m0.gif)
![](/upload/iblock/d17/kpm8di7t0k42or40ea1csusyoqo0cttx.jpg)
![](/upload/iblock/9af/9dwraxroxpkqlihzrwsdrxt90ay58pmk.png)
![](/upload/iblock/3b5/7y7ycuauxhz4yz0macgh1t1nrfy209w4.jpg)
![](/upload/iblock/0c7/amntjj4qbapku2v9x3jw96k7sf8ueupc.png)
![](/upload/iblock/e5b/3cjbkg9kptnoshjzjq44iyodv2a4fnaz.jpg)
![](/upload/iblock/6b7/eynbnt9969ypmcasqqkqgsl5meyzkymv.jpg)
![](/upload/iblock/8bf/fa2xewshaysx5zb8eyvxb8dxaf7ybh21.jpg)
![](/upload/iblock/a23/zdxnvl7sn0jvr3a22piw9hwuat5zj0jb.jpg)
![](/upload/iblock/3fd/zwzhlq5ws4307rpewak0y7kak6s5rqhw.jpg)
![](/upload/iblock/727/3gutmu44w0g664irws5k0u7ttg1zzy6e.png)
![](/upload/iblock/74f/3sn2s0pbwuo029ztddgug21zphcxqli4.jpg)
![](/upload/iblock/e8b/b2q16nt443jaks0kbe01yah3eki3pulh.gif)
![](/upload/iblock/785/v17wkc58tq1xscj78iisk68hujf6km5q.png)
![](/upload/iblock/8b9/21leqe03j9g28qkbrqw30i221mt8hpwv.jpg)
![](/upload/iblock/b18/trtw9fssr6v4ecs0omu8f6t2y63pqcok.jpg)
![](/upload/iblock/1bd/jsb7tlaq7k7b1axtw1b05hjmwb83q572.png)
![](/upload/iblock/32d/xzvw4o4hylu31zg0e7zy2jaa4rp9gcnd.png)
![](/upload/iblock/0c5/9ao0qu3505eloo8bxsaw3u794nfxibrl.jpg)
![](/upload/iblock/823/gilln57a1wbped0evk45qcbb5bjqm7le.jpg)
![](/upload/iblock/767/00zh2n93ea9klftpivxo3311qcm3dkfk.jpg)
![](/upload/iblock/0e5/q1ed7kvxuqmo7e1pdp64uglaeuv0iq04.jpg)
![](/upload/iblock/127/9uexdh4oc0o19mt8cvfhuy27s62oens1.png)
![](/upload/iblock/b8f/a6kx4i1w2398uniavwfn4bpx7dkqlxj4.png)
![](/upload/iblock/623/ec44u3op0ivr4hp7lzssfiazgme6v08j.png)
![](/upload/iblock/042/etkoiqovz4vgulnff1e7wa908tb465nz.png)
![](/upload/iblock/ccd/nz5x1ywvw6g1mkvo97a2ist0o1fzbd6n.png)
![](/upload/iblock/e53/ngh9j46mkovrlpx9pk3fzptgsdzq4ff5.png)
![](/upload/iblock/63c/gfi1qjuy995ly6sybs88g475dhpwxpdl.png)
![](/upload/iblock/a3d/c8yght49yeuxnafhzk69yi3u1vzru0xk.jpg)
![](/upload/iblock/b1f/gstbrhcwoyfqekouzoveuoypu0jmw963.png)
![](/upload/iblock/c08/rh45whhk02kc7mumu6cv9iwjxn1cr5c1.png)
![](/upload/iblock/391/4drmszqxb0pz0wab43iaanaq1wmur7h8.png)
![](/upload/iblock/0da/98bsl71v8ld2cskykblfcwo34k461e6s.jpg)
![](/upload/iblock/9f4/5qv3fzigssis7hsuw3mckpvuasfl2n30.png)
![](/upload/iblock/45f/doliplmbnwy293o8j3lqp119iynrs5if.png)
![](/upload/iblock/0c6/wus2vj9hcnkxy3l14fv4j5zzyb7h53ao.png)
![](/upload/iblock/fe6/vt4p19he3adxlcjraoj6b8l1yl2ypcr2.png)
![](/upload/iblock/a2c/x1gbr0vzuv75j0s2mj8r8p29vjz453g6.jpg)
![](/upload/iblock/a45/xrz3w6jdkp7l38vln00ibjagrtl211ea.png)
![](/upload/iblock/bcf/7xe1kkwxbak8j2a177c2297uqnu1mgvc.png)
![](/upload/iblock/76d/uuoh3bwnisw0jdprce13giqvtcnl5rnq.png)
![](/upload/iblock/0d6/al8rbe05iaxm08y5w8s35hn9vogktmjr.png)
![](/upload/iblock/11d/ir6f25hn7evmnwq6e8rod3c2pqmact4f.jpg)
![](/upload/iblock/73c/r5sxp7nob7p5t5gq4r5va81ely88swmx.jpg)
![](/upload/iblock/b30/lc83f9kpbbunq7bfih9x6lbvqvafpxk5.png)
![](/upload/iblock/d33/fe3j0w1rwd923ba09tgsgllno9klomce.jpg)
![](/upload/iblock/fb0/xs4q48ap3se000rdadflxkld8mp2grci.jpg)